Gestione riesgos con precisión.

La gestión de riesgos y el cumplimiento regulatorio eficientes y efectivos comienzan con la capacidad de acceder fácilmente a la información más exacta y oportuna. Cuanto mayor y mejor es la información que una organización tiene sobre sus clientes y sus relaciones – tanto a nivel individual como empresarial–, mejor podrá determinar el nivel de riesgo que representan los clientes. Además, tener una visión precisa del riesgo agregado a nivel empresarial permite una planificación de capital más eficiente y un mejor cumplimiento de las regulaciones más recientes.

Por ejemplo, las organizaciones pueden gestionar el riesgo y disminuir las pérdidas de manera más eficaz al tener una comprensión más exhaustiva de la condición financiera del cliente y de su potencial de incumplimiento, basado en sus compromisos y asociaciones con otras entidades. Tener la información correcta también ayuda a prohibir la actividad fraudulenta y a disminuir la exposición a pérdidas a causa de clientes que evaden el pago de sus cuentas.

De manera similar, las organizaciones necesitan cumplir con numerosas Legislaciones contra el Lavado de Dinero (AML) y contra el Financiamiento al Terrorismo (ATF), incluyendo programas de Personas Políticamente Expuestas (PEP), Programas de Conozca a su Cliente/Información de Clientes (KYC/CIP) y esfuerzos de debida diligencia.

Enfoque de Innovative Systems

Nuestro enfoque hacia la gestión de riesgos y el cumplimiento permiten que las organizaciones:

  • Realicen evaluaciones más confiables del riesgo potencial del cliente sobre la base de una comprensión exhaustiva de todas sus conexiones y compromisos financieros a lo largo de las líneas de negocios, así como a través de la integración con las fuentes de datos externas.

  • Permitan una acumulación más completa y precisa de datos de riesgos en toda la empresa para la toma de decisiones oportunas y el cumplimiento eficiente de diversas regulaciones, entre ellas, Basilea II y III, BCBS 239 y Solvencia II.

  • Minimicen la pérdida de crédito al poder determinar mejor cuando un incumplimiento de un cliente señala un posible incumplimiento de otros a través de la identificación de relaciones o redes extendidas.

  • Reduzcan la exposición a pérdidas por clientes inclinados a evitar el pago de sus cuentas y (si es necesario) hacerun seguimiento de ellos a través de familia, empleo y otras relaciones.

  • Identifiquen nombres de alias y otras claves que puedan ayudar a evitar el fraude.

  • Evalúen a clientes, socios y asociados en bases de datos internacionales de individuos sancionados o de alto riesgo.

  • Cumplan con los programas internacionales de Conozca a su Cliente (KYC).

Logren una mayor precisión de datos para minimizar riesgos y pérdidas.

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