Identifique. Informe. Cumpla.

FATCA y sus desafíos

El propósito de la Ley para el Cumplimiento Impositivo de las Cuentas Extranjeras (FATCA) es garantizar que las instituciones financieras no estadounidenses proporcionen al Gobierno de los EE. UU. información sobre clientes que podrían estar sujetos a leyes impositivas de los EE. UU. La Ley requiere que las instituciones financieras no estadounidenses reporten activos en el extranjero pertenecientes directamente a contribuyentes de los EE. UU. o como beneficiarios usufructuarios de una empresa al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Las instituciones financieras no estadounidenses que no cumplen están sujetas a una retención fiscal del 30% por parte de las autoridades estadounidenses en pagos de origen estadounidense pagados a la institución financiera o a sus clientes.

Uno de los mayores desafíos para una institución financiera al cumplir con la FATCA es la necesidad de una recopilación de datos exhaustiva y la precisión requerida de la información. Las empresas financieras deben determinar con precisión si el titular de la cuenta es una corporación o un individuo de los EE. UU., y si además deben obtener una evaluación clara de todos los activos de la cuenta. La capacidad de obtener datos centralizados de los clientes es imperativa. Sin embargo, una vez que se implementan la tecnología y los procesos correctos, el cumplimiento de la FATCA no solo resulta más sencillo, sino que la información recopilada con este fin puede proporcionar una mejor comprensión de quiénes son sus clientes, de los productos que utilizan y de otros productos que pueden interesarles.

Nuestra Solución

La solución de FATCA de Innovative Systems permite a las instituciones financieras cumplir de manera eficiente con las reglamentaciones de la FTCA. Con nuestra oferta de FACTA, usted puede:

  • Identificar a los clientes de los EE. UU. sin importar si los datos de su país están insertados en la línea o el campo indebidos o si el campo está incompleto
  • Identificar datos de los EE. UU.:
    • Lugar de nacimiento de los EE. UU.
    • Domicilio de residencia o postal de los EE. UU.
    • Número de teléfono de los EE. UU.
    • Instrucciones permanentes para pagar cantidades de una cuenta no estadounidense a una cuenta mantenida en los EE. UU.
    • Cualquier poder notarial u otra autorización de firma otorgada a una persona con un domicilio en los EE. UU.
    • Un domicilio estadounidense "de acuerdo con" o "correo retenido" que sea el único domicilio con respecto al titular de la cuenta
  • Obtener de manera automática información sobre los beneficiarios usufructuarios finales de los clientes de la corporación y llevar a cabo una diligencia debida instantánea mediante una interfaz con la base de datos de beneficiarios usufructuarios principales a nivel global
  • Agregar activos a nivel del cliente
  • Identificar a cualquier persona de los EE. UU. conectada con una cuenta o un cliente específico
  • Mantener una base de datos de individuos, organizaciones y beneficiarios usufructuarios actualizada
  • Establecer una pista de auditoría de decisiones tomadas para directores ejecutivos, supervisores y la IRS
  • Integrarse fácilmente con sistemas internos como CRM, alta de nuevos clientes, KYC o sistemas de elaboración de reportes para una implementación sin inconvenientes de los requisitos de FATCA

Permítanos ayudarlo a cumplir con los requisitos de FATCA.

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